お金と制度 退職金は、申告書を提出しないと20.42%が引かれます。勤続20年で手取りも変わります
退職金は、「退職所得の受給に関する申告書」を提出しないと、控除を引く前の全額に20.42%が引かれます。退職所得控除は勤続20年までが1年40万円、21年目からは70万円。確定拠出年金との重なりの改正まで、条文で確かめて書きました。
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お金と制度 転職・退職をすると、iDeCoは届け出が必要になります
就職・転職・退職で国民年金の被保険者種別が変わると、iDeCoの加入区分も変わり、届け出が必要になります。出さないままだと掛金の引き落としが止まることがあります。掛金の上限・免除中の扱い・扶養に入る場合を、公式サイトの記載で確かめました。
お金と制度 医療費控除では、高額療養費で戻った分を、その治療の医療費からだけ除きます
大きな病気をした年の医療費控除。高額療養費や入院給付金は医療費から除きますが、除くのはその給付の対象になった医療費からだけです。傷病手当金は除きません。年末調整では受けられず、5年前の分までさかのぼって申告できます。国税庁の資料で確かめました。
お金と制度 傷病手当金と失業給付は、同時には受け取れません。受給期間は4年まで延長でき、順番に使います
病気で働けないあいだは、失業保険を受け取れません。使うのは「受給期間の延長」で、1年の期限を最長4年まで延ばせます。傷病手当金との順番、名前が1字違いの「傷病手当」との違い、1年を過ぎたあとでも申請できることまで整理しました。
お金と制度 2023年までのNISAは、そのままでは新NISAに入りません。放っておくと、課税口座へ移ります
「NISAを始めたいのですが、何から決めればいいでしょうか」「2023年までのNISAで買った分が、まだ残っています。あれは、どうなるのでしょう」この2つは、よく聞かれる質問です。制度は2024年に大きく変わりました。2023年までのNIS...
お金と制度 ふるさと納税の返礼品を、生成AIに選んでもらいました。使った指示文をそのまま載せます
ふるさと納税で毎年いちばん時間を使うのが、返礼品を決めるところです。サイトの検索窓に「米」と入れると、何千件と出てきます。多すぎて決められない。並べ替えを変え、レビューを読み、それでも決まらない。私もそのひとりでした。2026年は、生成AI...
お金と制度 育児休業と同じだと思っていませんか。介護休業に社会保険料の免除はありません
家族に介護が必要になった。親が転んで骨を折った、配偶者が入院した。会社を長く休むことになるのは、自分が病気になったときだけではありません。たいてい、何の準備もないところから決めることになります。このサイトでは「自分が休むとき」のお金を書いて...
お金と制度 月末に1日ずつ、4回。産後パパ育休で社会保険料が4か月分免除されます
社会保険料が免除されるかどうかは、月末に休業しているかで決まります。月末の1日だけでも、その月はまるごと免除。産後パパ育休2回と育児休業2回に分ければ、合計4日ほどの休みで4か月分が免除されます。条文と、気をつけるところ、そして限界まで。
学びと暮らし CFPの実務経験3年は、金融の仕事でなくても条件を満たせます。認められた私の申請と、公式の一覧
CFPの実務経験3年は、金融機関に勤めていなくても満たせます。医療機関で患者さんに高額療養費や介護保険の説明をしていた経験で認められた私の申請と、日本FP協会の公式の該当例、研修36時間で3年に換算するみなし実務経験までをまとめました。
お金と制度 休職中の住民税が払えないときは、1年待ってもらえます。出ていくお金を減らす5つの申請
休職中の住民税が払えないときは、市区町村に申請すると1年以内で徴収を待ってもらえます。国民年金の免除・納付猶予、国民健康保険料の減免、限度額適用認定証、住宅ローンの返済条件の変更まで、病気で働けなくなったときに「出ていくお金」を止める5つの申請を、条文と公式の基準で整理しました。